Cuidar da saúde financeira com a mesma atenção que se cuida da saúde física tem se tornado prioridade para executivos, empresários e profissionais liberais. Essa demanda crescente fez com que serviços como o Check Up Financeiro 360 ganhassem espaço no mercado. A proposta é clara: identificar gargalos, riscos e oportunidades para estruturar uma estratégia personalizada de planejamento financeiro e patrimonial.

O serviço consiste em uma análise abrangente que contempla fluxo de caixa, investimentos, seguros, previdência, impostos e até transferências familiares. A ideia é mapear a forma integrada à vida financeira do cliente pessoa física, ajudando-o a tomar decisões mais seguras e assertivas.

Segundo pesquisa da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima), 64% dos brasileiros que investem não têm planejamento financeiro formal. Esse dado reforça a importância de ferramentas que ajudem a organizar as finanças de forma estratégica, sobretudo para quem já acumula patrimônio ou tem obrigações empresariais.

"O CheckUp permite uma leitura completa do momento financeiro do cliente e projeta um plano de ação prático para o curto, médio e longo prazo. Muitos têm renda e patrimônio, mas não conseguem converter isso em segurança ou liberdade”, explica Tarcísio Catunda, gestor comercial da M7 Investimentos. 

A estrutura do serviço é dividida em etapas. Começa pela avaliação da situação financeira atual e evolui para um plano detalhado que organiza despesas, calcula a necessidade de liquidez, sugere reestruturações tributárias e define objetivos claros para a realização de sonhos como a compra de imóveis, educação dos filhos ou aposentadoria antecipada.

Segundo Catunda, o check-up é especialmente útil para quem enfrenta dilemas como:

Dificuldade de converter renda em patrimônio sólido;
Medo de imprevistos sem reserva de emergência adequada;
Incertezas sobre o impacto de tributos ou herança sobre o patrimônio familiar.

Além do planejamento, a consultoria também atua na proteção contra riscos com o uso de seguros e instrumentos financeiros relacionados ao perfil e objetivos do cliente. A abordagem, segundo o gestor, é feita de forma confidencial e com suporte contínuo.

Apesar de ainda ser pouco comum entre os brasileiros, a prática de fazer um diagnóstico financeiro periódico tem ganhado força, especialmente entre quem já investe, mas sente que falta estratégia e organização. Para Catunda, o desafio é mostrar que cuidar da vida financeira é um processo contínuo, e não uma necessidade pontual. Assim como um check-up de saúde, deve ser feito de forma preventiva, não apenas em momentos de crise.

O Check Up Financeiro 360 da M7 já atendeu mais de 120 clientes, entre médicos, empresários, relações públicas, economistas, C-Levels, magistrados (juízes e desembargadores) e grandes produtores rurais.